基金拆分的錢怎么算到收益里的？基金分紅后該如何計算收益？

發(fā)布時間：2023-05-12 08:12:20

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來源:經濟財經網

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基金拆分的錢怎么算到收益里的?

基金拆分后收益虧損基金拆分是在保持投資人資產總值不變的前提下,改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系,重新計算基金資產的一種方式。假設某投資者持有10000份基金A,當前的基金份額凈值為1.60元,則其對應的基金資產為1.60×10000=16000元。對該基金按1:1.60的比例進行拆分操作后,基金凈值變?yōu)?.00元,而投資者持有的基金份額由原來的10000份變?yōu)?0000×1.6=16000份，其對應的基金資產仍為1.00×16000=16000元，資產規(guī)模不發(fā)生變化。

基金分紅后該如何計算收益?

根據《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條基金收益分配方式規(guī)定，基金分紅默認方式為現金分紅。一般來說;當日基金發(fā)售在外的總份額)×10,000當日基金收益=基金份額÷10000×當日每萬份基金凈收益當日基金收益率=當日基金收益÷基金份額通常的貨幣基金是T日申購、如果基金當期出現虧損，則不進行收益分配。

T是指所屬申購日，特別強調下是所屬申購日，如果15:00以后申購，或當可分配收益達到一定標準就進行分紅等，T+1日開始計算收益,T日贖回。

具體原理如下：貨幣基金日收益指每萬份基金份額日收益、基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值。有的基金還在招募說明書中對基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、貨幣基金收益計算方法貨幣，基金收益計算器是根據每萬份基金份額日收益來確定的，基金分紅是指基金將收益的一部分以現金方式派發(fā)給基金投資人。