基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？如何區(qū)分單位凈值和累計(jì)凈值？

基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思?

1、單位凈值，簡單地說就相當(dāng)于每一份基金價(jià)值多少錢。它的計(jì)算公式為：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。例如基金單位凈值是1.31元，即相當(dāng)于每一份基金當(dāng)前的價(jià)值是1.31元，如果投資者是在認(rèn)購期1元凈值時(shí)購買的，如果現(xiàn)在賣掉(即贖回)，市場會(huì)按照1.31元進(jìn)行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當(dāng)于每一份賺了0.31元，相當(dāng)于賺取了31%的收益?；饐挝粌糁凳墙灰椎幕A(chǔ)，也是基金申購和贖回的依據(jù)。

2、累計(jì)凈值，指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業(yè)績之和，其計(jì)算公式為：基金累計(jì)凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2。

如何區(qū)分單位凈值和累計(jì)凈值?

單位凈值，就是指總資產(chǎn)減去總負(fù)債，再除以基金份額總數(shù)。也就是你買的一筐雞毛菜里，一根菜的凈重。

累計(jì)凈值，則是在單位凈值的基礎(chǔ)上累加了這只基金成立以來的累計(jì)分紅和拆分的金額。

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