基金的凈值估算是什么意思？凈值估算怎么計算？

基金的凈值估算是什么意思?

基金凈值估算指的是基金凈值預測，根據基金公布的持倉股票走勢來估算基金的凈值波動，僅供參考。由于基金公布的持倉情況一般為上一季度持倉情況，所以投資者需要以基金公司公布的實際基金凈值為準。

基金凈值指的是每一基金單位代表的基金資產的凈值。通俗地講，基金凈值就是當前每份基金的價格。

因為基金凈值估算所根據的基金持倉情況是不可能準確無誤。

首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公布時間一般是在一個季度過后的一個月左右時間公布，數據早已經是1個月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

被動管理型基金的估算凈值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數型基金的任務就是盡可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算凈值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。

凈值估算怎么計算?

在當天的交易結束之后，基金公司和托管銀行的估值人員根據各種數據的變動情況，重新計算并公布基金的每日凈值。在計算基金每日凈值的時候，有兩種不同的計算方法：

(1)通過已知價計算基金每日凈值。已知價又被成為歷史價，它是上一個交易日的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員首先要根據各種證券產品在上一個交易日的收盤價，去計算基金持有的金融資產(包括股票、債券、期貨合約、認股權證等證券)的價值是多少。之后，估值人員再將基金的金融資產和現金資產相加，除以發(fā)售的基金份額數量。這樣就得到了當天的基金單位凈值。

(2)通過未知價計算基金的每日凈值。未知價又被稱為期貨價，它是當天的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員需要用當天的收盤價來計算基金持有的金融資產的價值是多少，然后再得出當天的基金單位凈值。

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