基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點(diǎn)？什么情況下基金轉(zhuǎn)換比較好？

基金轉(zhuǎn)換的意思是投資者將自己持有的基金申請轉(zhuǎn)換為同一家基金公司內(nèi)的其它基金,那么，基金轉(zhuǎn)換的有哪些優(yōu)缺點(diǎn)?什么情況下基金轉(zhuǎn)換比較好?一起來了解一下吧!

基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點(diǎn)?

優(yōu)點(diǎn)：

1、降低投資成本。通過基金正常的申購贖回來轉(zhuǎn)換基金，需要繳納2%的手續(xù)費(fèi)。而直接進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，只需要支付轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)以及轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)的差額即可，節(jié)省了手續(xù)費(fèi)，大大降低了投資者的投資成本。

2、縮短投資時間。通過基金正常的申購贖回來轉(zhuǎn)換基金，基金的一買一賣之間，需要花費(fèi)大概5-9的時間成本。而直接進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，一部分基金，投資者當(dāng)天轉(zhuǎn)換，當(dāng)天就能確定新買入基金的份額，能縮短2-4天的時間成本，所以基金轉(zhuǎn)換更節(jié)省時間。

3、快速調(diào)整資產(chǎn)配置。當(dāng)投資者收入或者持有資金出現(xiàn)問題，需要調(diào)整資產(chǎn)配置時，可以直接進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，快速調(diào)倉。也能更快地?cái)[脫虧損的基金，轉(zhuǎn)換成后續(xù)走勢好且盈利可能性更大的基金。

4、降低投資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)證券市場發(fā)生較大波動，投資者投資的基金開始虧損時，投資者可以直接通過基金之間的轉(zhuǎn)換，改變所持有的基金份額和種類，分散規(guī)避市場波動帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。

缺點(diǎn)：

1、轉(zhuǎn)換要求嚴(yán)格。需要投資者持有的想要調(diào)倉的基金和想申購的新基金是一家基金公司的產(chǎn)品、兩只基金有同一注冊登記人、基金產(chǎn)品在同一基金代銷機(jī)構(gòu)代銷、兩個基金的收費(fèi)模式相同，基金之間才可以相互轉(zhuǎn)換。

2、可選擇基金少。正常買賣基金，可以隨意選擇市場上發(fā)售的基金，選擇很多;但基金的轉(zhuǎn)換由于本身帶有眾多限制，投資者選擇基金種類的范圍就縮小了。

3、轉(zhuǎn)出時基金價格未知。轉(zhuǎn)出時基金的價格不確定，可能會超出投資者的預(yù)期金額。如果實(shí)際轉(zhuǎn)出金額大于預(yù)轉(zhuǎn)出金額，即轉(zhuǎn)換的基金實(shí)際凈值高于估算凈值，則系統(tǒng)在基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)之后會退回給投資者這部分差價。

什么情況下基金轉(zhuǎn)換比較好?

通常情況下只要是投資者將原本持有的基金轉(zhuǎn)換為另一種本身就想要購買的基金都是劃算的。因?yàn)榛鹬灰D(zhuǎn)換成功，其好處就是可以省去申購新基金的費(fèi)用以及贖回原基金的費(fèi)用，并且減少了時間成本?；疝D(zhuǎn)換的前提條件是投資者所持有的基金與需要轉(zhuǎn)換的基金必須是同一家基金公司的，并且兩種基金之間是可轉(zhuǎn)換的才行。

基金轉(zhuǎn)換要點(diǎn)：

1、根據(jù)市場的形勢進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，當(dāng)經(jīng)濟(jì)形勢好的時候可以轉(zhuǎn)為股票基金或是混合基金來獲取更多收益，當(dāng)經(jīng)濟(jì)形勢不好的時候可以轉(zhuǎn)換為債基或者貨幣基金來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，

2、在轉(zhuǎn)換基金時也要考慮新基金的盈利能力，如果轉(zhuǎn)換的新基金的盈利能力并沒有優(yōu)于原本持有的基金，那么轉(zhuǎn)換行為就是沒有必要的，并且有可能轉(zhuǎn)換以后的收益反而會減少，3注意兩只基金之間的費(fèi)率以及新的基金是否是原基金可轉(zhuǎn)換的基金。

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