什么是信用證押匯?信用證押匯有什么作用?

什么是信用證押匯?

票據(jù)議付，又稱(chēng)票據(jù)結(jié)算，是指議付行根據(jù)信用證條款購(gòu)買(mǎi)受益人(外貿(mào)公司)的匯票和單據(jù)，從議付日到預(yù)計(jì)收票日扣除利息，并根據(jù)議付日的外匯牌價(jià)將余額折算成人民幣，分配給外貿(mào)公司。

進(jìn)出口雙方簽訂銷(xiāo)售合同后，進(jìn)口商要求進(jìn)口地的某個(gè)銀行(一般是自己往返銀行的行程)向出口商開(kāi)具支付擔(dān)保文件，其中大部分是信用證。然后，出口商見(jiàn)證開(kāi)證行將此單據(jù)寄給出口商后，將貨物寄給進(jìn)口商，商業(yè)銀行為進(jìn)口商出具信用擔(dān)保文件的過(guò)程稱(chēng)為進(jìn)口押匯。

進(jìn)口提單適用于各種進(jìn)口結(jié)算方式，是指銀行應(yīng)進(jìn)口商要求代表其支付進(jìn)口貨款的短期融資。

進(jìn)口提單的定義是指在信用證項(xiàng)下下訂單并經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后，開(kāi)證行申請(qǐng)人由于資金的周轉(zhuǎn)而無(wú)法及時(shí)向外界支付回贖單，代表信用證項(xiàng)下貨物權(quán)利的單據(jù)被質(zhì)押，同時(shí)提供必要的抵押/質(zhì)押或其他擔(dān)保，銀行提前向外界支付。

信用證押匯有什么作用?

功能：

如果申請(qǐng)開(kāi)立進(jìn)口信用證的客戶(hù)不能按時(shí)對(duì)外付款，銀行開(kāi)證行可以提前代其付款，這樣客戶(hù)就可以獲得短期的資金融資。應(yīng)客戶(hù)要求，銀行向客戶(hù)提供進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)中的資金融資業(yè)務(wù)活動(dòng)。當(dāng)客戶(hù)申請(qǐng)進(jìn)口提單時(shí)，他們必須向銀行出具提單申請(qǐng)書(shū)和信托收據(jù)，并將貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行。銀行將把貨物所有權(quán)證書(shū)交給客戶(hù)，并代表客戶(hù)付款。

特征：

1、專(zhuān)項(xiàng)資金僅用于跟單信用證項(xiàng)下的對(duì)外支付。

2、進(jìn)口押匯是短期融資，期限一般不超過(guò)90天。對(duì)于90天以?xún)?nèi)的長(zhǎng)期信用證，匯票議付期限與長(zhǎng)期期限之和一般不超過(guò)180天。

3、進(jìn)口押匯利率按銀行現(xiàn)行移動(dòng)資金貸款利率計(jì)收

4、匯票的比例和期限由銀行根據(jù)實(shí)際情況決定。

5、進(jìn)口票據(jù)必須逐一申請(qǐng)和使用。

銀行拒絕押匯的原因：

有下列情形之一的，銀行將拒絕接受匯票議付申請(qǐng)：

1、限制其他銀行談判。

2、遠(yuǎn)期信用證超過(guò)180天。

3、運(yùn)輸單證是非物權(quán)憑證。

4、未提交全套權(quán)屬證明的。

5、軟條款信用證。

6、轉(zhuǎn)讓銀行不承擔(dān)獨(dú)立支付責(zé)任的轉(zhuǎn)讓信用證。

7、單據(jù)或訂單之間存在重大差異。

8、收匯路線(xiàn)曲折，影響收匯安全及時(shí)。

9、開(kāi)證行或付款行位于局勢(shì)緊張、動(dòng)蕩或發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)的國(guó)家或地區(qū)。

10、收匯地區(qū)外匯短缺，控制嚴(yán)格，或發(fā)生金融危機(jī)，收匯不確定。

11、銀行認(rèn)為不宜提供匯票的其他情形。

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